Como você pode imaginar, essa é uma modalidade altamente arriscada, que requer uma boa análise para realizar uma especulação assertiva. Por outro lado, se bem executado, o day trade permite alta rentabilidade.

Se você possui um perfil mais conservador ou está iniciando como investidor, considere as opções de renda fixa. São investimentos mais seguros, ainda que menos rentáveis. São também uma excelente porta de entrada para começar a investir.

Já quem possui algum investimento em renda fixa e deseja diversificar suas opções com investimento em ações (arriscando mais em busca de mais resultados), o day trade pode ser bastante interessante.

Aprenda nesse artigo tudo o que é preciso saber para começar a operar nesta modalidade, além das principais estratégias utilizadas pelos traders.

A seguir, você vai entender:

 

  1. O que é day trade: uma explicação simples!
  2. Principais investimentos do day trade
  3. Estratégias de day trade para ganhar mais
  4. Simulador de day trade – Pratique muito!
  5. Analistas de Day Trade
  6. Dúvidas mais comuns sobre day trade
  7. Como investir em day trade com a Modal Mais

 

Boa leitura!

O que é Day Trade: uma explicação simples!

 

 

O que é Day Trade, Swing Trade e Buy And Hold? – Com Nathalia Arcuri

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Day Trade é a operação onde o investidor compra e vende os mesmos títulos, dentro do mesmo dia.

Você gosta de assistir filmes sobre a Bolsa de Valores? É possível que você já assistiu aquelas cenas onde os operadores estão comprando e vendendo ações enlouquecidamente, sempre de olho nos gráficos, para acompanhar a movimentação de seus ativos.

Para muita gente, essa é a cena clássica que vem à mente, quando se fala em Bolsa de Valores, compra e venda de ações e mercado financeiro.

Bem, a verdade é que qualquer pessoa pode operar dessa forma, ainda que seja uma modalidade de investimento altamente arriscada. E essa modalidade é a chamada day trade.

 

O day trade é uma modalidade de operação que consiste em abrir e fechar uma posição, ou seja, compra e venda de um título, dentro do mesmo dia.

 

Vamos imaginar que você separou uma parte do seu capital para operar day trade; fez um cadastro em uma corretora e acessou o home broker. Lá, você escolhe algumas ações e compra o equivalente a R$ 100.

Você deixa o home broker aberto e acompanha a movimentação dessas ações, segundo a segundo. Em 30 minutos (ou outro intervalo de tempo, no mesmo dia), você nota que a ação está valendo R$ 110, e avalia que o rendimento já é suficiente. Assim, resolve vender o título.

Neste período curto, você ganhou R$ 10 com a diferença entre a compra e a venda da ação. Isso é ótimo! Porém, existem observações importantes que devem ser levadas em conta: custos de corretagem e os impostos, por exemplo, que serão tratados aqui mais adiante.

O importante é entender que esses R$ 10 não representam o lucro da operação, mas a rentabilidade.

 

Descubra como ser um trader de sucesso com a leitura do artigo: O que é ser Trader?

Passos iniciais no day trade

Já mencionamos isso antes, mas sempre é bom reforçar: day trade é um formato de operação de risco. Exige conhecimento, habilidade e, muito importante, controle emocional.

Então, antes de começar a operar day trade, é fundamental que você conheça seu perfil como investidor, quais seus objetivos a curto, médio e longo prazo, e o que é mais importante para você: segurança ou rentabilidade.

Uma vez feita essa autoanálise e decidindo que o day trade ainda é uma operação que cabe na sua estratégia, vamos entender como começar a operar nessa modalidade.

Se você não é familiarizado com o home broker, ou ainda não sabe analisar os dados apresentados durante o dia, para cada título, você precisa treinar bastante. É importante que você tenha segurança para lidar com essas operações de curto prazo.

 

Essa segurança é extremamente relevante, pois o day trade oferece ao investidor possibilidade de alavancagem.

Entenda mais sobre a alavancagem

O que, por um lado, é uma ótima oportunidade para movimentar grandes valores, também há o risco de gastar mais do que você possui.

A alavancagem é a possibilidade de transacionar valores superiores ao seu capital real. Neste caso, você precisa somente de uma margem de garantia, representada por um valor percentual sobre o valor total transacionado.

Assim, você não paga o valor total das ações compradas, mas só o valor da diferença, caso encerre a operação no prejuízo.

Por isso, ainda que seja uma funcionalidade interessante, é bastante arriscada. Funciona semelhantemente ao uso indiscriminado de um cartão de crédito, se esquecendo que a fatura um dia vai chegar.

Como começar no day trade

Agora, considerando que você já está ciente do risco do day trade e que já tenha outros investimentos (além de uma reserva de emergência), vamos dar algumas dicas de como começar no day trade. Confira!

 

  • Escolha uma estratégia e se mantenha firme com ela. Com disciplina e paciência, você poderá testar e encontrar o melhor caminho para você. Não adianta tentar estratégias que outros recomendem pois, na realidade, isso não é receita de bolo. Então, foque em sua própria estratégia e vá em frente.
  • O day trade oferece uma funcionalidade chamada stop loss, que é literalmente um “pé no freio” para impedir você de continuar perdendo dinheiro. Sempre utilize esse recurso.
  • Vá com calma. Segundo especialistas, nunca devemos comprometer mais que 2% do capital em uma única operação. Para que o rendimento final seja interessante, especialmente no day trade – onde o volume de transações é muito alto –, procure fazer operações de baixo valor para que as perdas, se ocorrerem, sejam baixas.
  • Sextos sentidos não existem aqui. O controle emocional é muito relevante no day trade, pois é preciso se manter firme na estratégia e considerar os dados palpáveis para análise. Deixe os “achismos” de lado.
  • Não se emocione com a alavancagem. Essa é uma oportunidade de movimentar títulos com valores superiores ao seu capital real, mas não significa que você possa utilizar limites além do seu real poder de pagamento.
  • Por fim, não pare de estudar. Sempre esteja em busca de novas estratégias, acompanhe o que outros traders andam falando ou fazendo e avalie para ver se aquilo faz sentido para você. Novos testes poderão ser feitos e novas descobertas também. Então, não se acomode.

Principais investimentos do day trade

O day trade permite operações de compra e venda de ações, dólar e índice.

É bastante comum, quando falamos de day trade, pensarmos nos investimentos em ações. Porém, na Bolsa de Valores (no Brasil, temos somente uma, a B3), outros ativos podem ser negociados através dessa modalidade.

Os mais comuns são as ações, as moedas (como o dólar) e os índices, como o Ibovespa. Vamos entender melhor sobre cada um deles, a seguir:

Ações

Ações são partes de empresas que abrem o seu capital na Bolsa de Valores. Ao comprar uma ação, você se torna sócio daquela empresa, até a venda do título. No caso do day trade, esse processo é rápido.

Mas você pode comprar ações para outros objetivos, como o recebimento de dividendos (lucro), buscando rentabilizar com a ação à longo prazo.

Dólar

Outro ativo que você negociar no day trade é o dólar. É mais ou menos como uma “aposta”: você analisa a cotação e, se acreditar que ela tende a subir nas próximas horas, você investe.

Com a alta do dólar, você revende a moeda comprada. Diferentemente das casas de câmbio, você não compra o dólar, em papel, de verdade; você investe no potencial da moeda.

Índice

O mesmo acontece com o investimento em índices. Eles são negociados na Bolsa de Valores e você faz sua operação com base na análise pessoal, que deverá indicar o potencial de aumento ou queda da cotação.

Um índice muito negociado é o Ibovespa, ou Índice Bovespa, o principal indicador de desempenho das ações da Bolsa de Valores de São Paulo.

Estratégias de day trade para ganhar mais

Um trader de sucesso deve dominar as principais estratégias deste tipo de operação.

 

Para operar no day trade, alguns conhecimentos e habilidades são fundamentais. Com as estratégias corretas e o uso dos dados para a tomada de decisão, você pode reduzir seus riscos e ampliar as possibilidades de ganhos.

Abaixo, vamos trazer alguns desses conceitos, para que você os entenda melhor e saiba que existe um leque de estratégias operacionais que podem ser estudadas.

Scalper

Scalping é uma estratégia de day trade que envolve um grande volume de transações diárias, num curtíssimo espaço de tempo.

 

É comprar e vender títulos em minutos!

Por esse motivo, um scalper trader pode negociar entre 20-30 operações por dia. Para isso, claro, é preciso ficar 100% focado e dedicado na análise das movimentações, minuto a minuto.

Esse é aquele cenário de filme que comentamos acima, onde os corretores estão de olho nos gráficos e há muita ansiedade envolvida.

Dessa forma, essa é uma estratégia recomendada para investidores experientes, capazes de avaliar a tendência de movimentação dos ativos em um prazo tão curto.

Análise técnica

A análise técnica, ou análise gráfica, é uma metodologia de análise muito utilizada pelos traders.

Através de gráficos, o investidor pode acompanhar a movimentação das ações, tomando decisões com base nesses padrões visuais.

É a técnica de análise mais utilizada para prever se um preço vai subir ou cair. É utilizada para auxiliar o investidor se desfazer de sua posição rapidamente.

 

Por isso, se você deseja operar com day trade, é preciso dominar os padrões de candle. Os candles são marcações dos gráficos, que mostram:

 

  • se o ativo está em alta ou em baixa no período;
  • o preço do ativo no momento da abertura do pregão;
  • o preço do ativo no momento do fechamento do pregão;
  • os limites máximos e mínimos, conforme tendência prevista.

Tape reading

Essa estratégia visa avaliar o fluxo de ordens fechadas, procurando tendências de mudanças nos preços, provocadas pelos grandes investidores.

Em resumo, avaliar quais são os movimentos que os investidores estão fazendo, e se inspirar neles. Uma forma de “seguir o fluxo”.

No entanto, essa não é considerada uma técnica de análise de investimento, já que você não baseia suas decisões sob o histórico de preços, mas pelo comportamento do mercado.

Stop loss

Já comentamos sobre essa funcionalidade, mas vamos explicar como ela funciona.

Em suma, você limita um valor mínimo (ou máximo) para venda ou compra de determinado ativo, a fim de controlar seu risco.

Por exemplo: se você comprou uma ação a R$ 10, esperando vendê-la por um valor maior, é possível definir se você aceita perder no máximo 10%, caso a ação caia ao invés de subir.

Ao utilizar o stop loss, seu ativo será automaticamente vendido quando chegar a R$ 9. Assim, você mantém o controle do seu prejuízo, evitando perder mais dinheiro.

Alavancagem

Com a alavancagem, é possível movimentar valores superiores ao seu capital. Existem vários formatos de investimentos que aceitam esse recurso, que acaba sendo muito útil para quem sabe usá-lo com sabedoria.

Assim, o investidor precisa somente de uma margem de garantia (que pode ser seus valores investidos em renda fixa), um percentual que assegura a cobertura do prejuízo, caso ele aconteça.

Operar a descoberto

É muito comum pensarmos nas operações de compra e venda de ações. Ou seja: comprar por um valor mais baixo e vender por um mais alto, e ganhar nessa variação.

Porém, essa não é a única maneira de rentabilizar seus investimentos no day trade. Uma estratégia que pode ser utilizada é a operação a descoberto (ou vendido).

Você opera a descoberto quando vende uma ação (sem realmente possuí-la) para recomprá-la depois, por um valor menor. Ou seja: você vende quando a ação está em alta, e a compra de volta quando o valor cai.

Então, lembre-se que você não precisa apostar somente em títulos com potencial de crescimento. Também é possível ganhar dinheiro com os ativos em queda!

 

 

Analistas de Day Trade

Acompanhe as salas ao vivo do modalmais com os Analistas: Leandro Martins, Clebão, Julio Afaz , Rafael Lage, Fabricio Stagliano, Cris Natividade e muito mais. Tire as suas dúvidas ao vivo e receba as melhores dicas do time modalmais.

 

 

 

Simulador de day trade – Pratique muito!

Use um simulador de day trade para aprender a operar sem arriscar seu dinheiro real.

 

Você já jogou poker online? Uma boa forma de começar é usando moedas virtuais, que não possuem valor monetário real. Dessa forma, você aprende estratégias e desenvolve suas habilidades sem arriscar seu dinheiro.

No day trade, você também tem essa opção. Existem diversos simuladores que podem auxiliar no processo de aprendizagem.

Com um simulador, você executa ordens de compra e venda, analisa dados e toma suas decisões, como se estivesse operando de verdade. Porém, sem gastar nada para isso.

Essa, sem dúvida, é uma estratégia inteligente para ganhar alguma experiência com o home broker e com a metodologia deste formato de investimentos. Assim, você reduz seus riscos quando começar a operar pra valer!

 

Aqui, na modalmais, você pode abrir uma conta demo para testar todas as suas estratégias, e tem acesso a mais de 80 indicadores de análise técnica. Abra sua conta gratuita e simule agora!

Dúvidas mais comuns sobre day trade

Agora que você já entendeu o que é day trade e aprendeu as principais dicas para operar nessa modalidade, vamos esclarecer as principais dúvidas da área.

Se você tiver outras dúvidas, deixe um comentário ao final do texto!

É possível viver de day trade?

Sem dúvida, é possível sim. Mas como toda profissão, exige estudo, esforço, dedicação e paciência.

Por exemplo, imagine que você seja um analista de RH e decida mudar de profissão, migrando para a área de exatas. Você faz uma nova faculdade de Engenharia, começa num novo emprego, talvez como estagiário e, aos poucos, vai subindo na carreira.

Você conquista seu espaço conforme sua experiência permite. O mesmo acontece com quem deseja iniciar uma carreira de trader.

É possível alcançar uma rentabilidade capaz de sustentar um ótimo estilo de vida, mas isso não acontece de um dia para o outro. Até lá, o caminho é longo e, provavelmente, muitos prejuízos podem ocorrer.

Se sua intenção é se dedicar exclusivamente na operação do day trade, comece pequeno. Estude, simule, faça pequenas experiências. Tenha um fundo de reserva voltado somente para isso. Precisa ser um dinheiro que você possa perder, sem comprometer sua qualidade de vida.

Assim, aos poucos, você irá aprender todos os melindres da profissão, e poderá investir valores mais substanciais para, de fato, conseguir viver como trader.

Imposto cobrado do day trade

Assim como qualquer outro investimento, as operações de day trade também são passíveis de impostos – e, nesse caso, eles são mais altos!

A alíquota cobrada pelo imposto de renda é de 20% sobre o lucro da operação, descontando os valores pagos para a corretagem.

Além do IR, você tem o pagamento do ISS (imposto sobre serviço), no valor equivalente a 5% sobre a taxa de corretagem e emolumentos.

É importante lembrar que você tem outros custos envolvidos, como a corretagem, a taxa de custódia e as taxas de TED para transferência de valores de sua conta bancária para a conta da corretora escolhida.

Tudo isso varia de corretora para corretora. Mas você deve levar em consideração todas as taxas na hora de avaliar se uma operação foi lucrativa de fato, ou não.

O que é zerar posição no day trade?

O day trade, como você já sabe, envolve comprar e vender o título dentro do mesmo dia. Assim, você deve terminar o dia com a posição zerada.

O que significa zerar a posição no day trade? Todos os ativos que foram comprados naquele dia, foram vendidos no mesmo dia (ou vice-versa). Se você comprou 10 ações, e até o fechamento da Bolsa, no mesmo dia, você vender as 10 ações, você zerou sua posição.

Como investir em day trade na modalmais

A modalmais tem taxa zero na corretagem e custódia em inúmeros produtos de investimentos, além de orientação profissional.

 

Para começar a operar day trade, você precisa ter uma conta em uma corretora. A modalmais oferece diferentes tipos de investimentos, taxa zero para aqueles de renda fixa e abertura de conta gratuita!

Além disso, oferece taxas reduzidas nas operações da Bolsa de Valores. Lembre-se que quanto menos custos nas transações, maior será seu lucro!

Então, para começar a investir, siga o passo a passo abaixo:

 

  • clique em Abra sua Conta e preencha o formulário inicial;
  • baixe o app da modalmais em seu celular para continuar o procedimento;
  • preencha as demais informações solicitadas e aguarde o período de avaliação dos dados. Você será informado por e-mail quando sua conta estiver liberada para acesso;
  • faça uma transferência da sua conta bancária para o Banco Modal. Você usará este dinheiro para investir, seja em renda fixa, seja em operações de day trade;
  • acesse a plataforma da modalmais e, antes de mais nada, use e abuse do simulador. Assim, você ficará mais seguro na hora de operar de verdade;
  • quando estiver preparado, dominando o home broker, comece a fazer suas negociações. Você também pode conhecer e contratar outras ferramentas auxiliares, disponíveis na plataforma, para complementar suas análises e apoiar suas decisões, se necessário.

 

A qualquer momento, você também pode utilizar o chat, disponível em horário comercial. Com ele, é possível receber orientações do suporte técnico e esclarecer quaisquer dúvidas!

 

Abra sua conta agora mesmo!

Conclusão

Day trade é um tipo de operação de risco, recomendado para investidores mais experientes.

 

Day trade é uma operação de renda variável de alto risco, sendo recomendado para investidores experientes e com perfil mais arrojado.

Para operar nesta modalidade, é fundamental que o investidor tenha conhecimento sobre o mercado e saiba interpretar as análises técnicas, identificando tendências que orientem suas movimentações no mercado.

Além disso, é preciso dedicar um certo tempo à atividade: como o day trade abre e fecha a posição no mesmo dia, o trader deve ficar de olho nos gráficos e identificar o melhor momento de zerar sua posição.

 

Se você tem um perfil conservador, busque alternativas de investimentos mais seguros, como os produtos de renda fixa. Quer conhecer algumas sugestões? Confira os artigos que recomendamos: