Ser um trader profissional é o objetivo de muitos investidores iniciantes. Mas o risco de capital acaba adiando a entrada na carreira. A verdade é que todo trader deve ter ciência que a perda pode acontecer e saber o quanto é a sua disposição ao risco.

Sendo assim, para operar ativos para um perfil de investidor arrojado, é importante conhecer e aplicar métodos de gerenciamento de risco, como a regra dos 2%. Essa é uma técnica que se baseia no conceito de limitar a exposição ao risco. Assim, o investidor consegue saber com antecedência e definir o quanto de perda um capital operacional terá. No caso, esse valor é fixado em 2%. 

Neste post, você vai aprender como usar a regra de 2% a seu favor. Se você quer se destacar na carreira de trader, continue a leitura.

O que é a disposição ao risco de perda?

Antes de conhecermos mais sobre a regra de 2%, é importante que você entenda o que é a disposição ao risco. Em toda situação em que ocorre algum tipo de negociação, as partes têm objetivos. No entanto, sabemos que muitas vezes nesse cenário é preciso ceder para fechar um acordo. 

Você já entra em uma negociação definindo um critério de aceite e o que tem flexibilidade para abrir mão ou não, quando for o caso, não é mesmo? Esse comportamento é um tipo de disposição ao risco de perda. Ele também deve fazer parte do seu dia a dia como trader profissional.

Quando o assunto é investimentos para perfil arrojado, com certeza você já ouviu alguém contando a história de uma terceira pessoa que “perdeu dinheiro” operando na Bolsa. O que acontece é que, uma hora todo trader vai perder algo. Mas, o que define o quanto ele vai perder é se ele tem estratégias ou não. 

Além disso, é comum se deparar com traders iniciantes que começam a perder no dia e continuam operando na tentativa de recuperar no mesmo dia. Esse não é o comportamento indicado, porque, devido à ansiedade, você pode perder muito mais tomando decisões no calor do momento.

O ideal é desligar o computador, esfriar a cabeça, estudar as operações feitas que resultaram nisso e traçar uma nova estratégia para recuperar a posição nos dias seguintes.

Afinal, como funciona a regra de 2%?

A regra de 2% faz parte de um conjunto de estratégias que definem e limitam o risco máximo percentual na operação do trader. Nessa estratégia de gerenciamento de risco, o trader define um percentual a qual ele está disposto a perder considerando um intervalo de tempo. 

No caso do trader, geralmente esse intervalo é semanal ou quinzenal, porque essa disposição a perda pode variar em decorrência do momento do mercado. Assim, você pode fazer uma estratégia que defina o seu limite de perda por operação e uma meta no acumulado semanal, quinzenal ou mensal.

Você pode usar a regra de 2% para o acumulado do período escolhido ou para uma operação específica. O importante é definir a estratégia e revê-la sempre quando for necessário. Vale destacar que o cálculo da regra de 2% de exposição ao risco de perda considera o valor total que o trader tem na instituição financeira, e não o valor que está sendo operado no momento.

Como ter uma boa estratégia de proteção?

Você já deve ter ouvido falar que diversificar a carteira de ativos é uma estratégia inteligente para ampliar seus ganhos e reduzir o risco de perda. Isso vale para qualquer perfil investidor, lembrando que o acesso aos ativos não é o mesmo para cada um deles.

Nesse cenário, é interessante também evitar operar ativos de empresas que são de segmentos interligados. Isso porque a queda de um setor tende a puxar a queda de outro, quando estão mais próximos na cadeia produtiva.

Além da diversificação da carteira, o trader pode pôr em prática outras técnicas que vão fazer a regra de 2% ser mais precisa. Saiba mais a seguir.

Compra de dólar

O dólar é a moeda mais importante do mundo. Ele tem maior estabilidade contra as oscilações de mercado. É uma ótima decisão para quem quer ter ganho em um cenário de aumento da inflação nacional, ou seja, desvalorização do real.

Em 2017, o dólar valia na média anual R$ 3,17. Em meados de 2019, o dólar chegou a alcançar o pico de R$ 4,00. O valor foi aumentando, refletindo um cenário de intensificação da recessão econômica que deu seus primeiros sinais antes da pandemia, conforme dados do Banco Central.

Quem investiu em dólar nessa época, hoje alcançou um retorno financeiro interessante, já que desde 2022 a cotação do dólar está entre R$ 5,00 e R$ 6,00.

Fence

A Fence é uma estratégia de gerenciamento de risco muito interessante. Com ela, o trader pode limitar a sua perda. No entanto, vale destacar que o seu ganho também fica limitado. Ela faz parte de negociações no mercado de opções ou mercado futuro, em que o trader projeta uma posição de call e uma posição de put já com valores pré-definidos.

Collar

Estratégia semelhante à Fence, a Collar também é usada para definir um limite de perda e proteger o capital considerando uma tendência de queda. Nesse cenário, se você tem 1.000 ações de uma empresa, compra mais a mesma quantidade, porém em posição de put e vende 1.000 em posição de call.

Por que usar a regra de 2% nas operações?

Para todo e qualquer trader, principalmente para quem está iniciando, é importante definir um limite de perda. A regra do limite de perda pode considerar qualquer porcentagem, de acordo com quanto você tem à disposição.

Neste conteúdo, indicamos a regra de 2%, porque esse é um parâmetro interessante para quem está começando. Até que se conquiste mais experiência na carreira, é ideal ter um limite de perda menor.

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