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Perfil do Investidor

A lista abaixo visa orientar e adequar cada produto de investimento oferecido pelo modalmais aos tipos de perfis de investidores: conservador, moderado e arrojado

Conheça os produtos adequados ao seu perfil de investidor

ProdutoConservadorModeradoArrojado
CDB
LCI
LCA
Tesouro Direto
Segmento Bovespa
Conta Margem
BTC
Termo
Alavancagem intraday
Venda descoberta
Margem reduzida
Segmentos BM&F
Fundos de investimentos (com investimento em ações)
Fundos de investimentos (sem investimento em ações)

Perfis de Investidor: Conservador, Moderado e Arrojado

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Conservador:

O investidor visa segurança em seus investimentos, buscando retornos no longo prazo, mais de um 1 ano, aproveitando as oportunidades que aparecem ao longo do tempo. Pode ter conhecimento básico, médio e avançado em produtos financeiros e tem baixa tolerância a risco, entre 10% a 15% de variação negativa do patrimônio. Indicado para quem tem renda de um dos produtos: Segmento Bovespa, Títulos de Renda Fixa (LCI, CDB, Tesouro Direto e etc.) e Fundos de Investimentos (sem investimentos em ações) ou que possui renda de alguma atividade profissional. Pode alocar até 100% do seu patrimônio em produtos de Segmento Bovespa, Títulos de Renda Fixa (LCI, CDB, Tesouro Direto e etc.) e Fundos de Investimentos (sem investimentos em ações). Na parcela alocada em títulos de renda fixa, não possui necessidade de utilização dos recursos no prazo de 10 anos e na parcela alocada em renda variável e fundos de investimento, pode existir a necessidade de utilização do recurso no período de 1 ano. Ideal para quem já investiu em Segmento Bovespa, Títulos de Renda Fixa (LCI, CDB, Tesouro Direto e etc.) e Fundos de Investimentos (sem investimentos em ações) atuando na compra e venda com volume e frequência baixa nos últimos 5 anos. Ideal para quem tem formação acadêmica de no mínimo o 1º grau completo e que tenha participado de cursos relacionado aos produtos: Segmento Bovespa, Títulos de Renda Fixa (LCI, CDB, Tesouro Direto e etc.) e Fundos de Investimentos (sem investimentos em ações). Possui ou teve experiência profissional nas áreas de exatas, humanas, biológicas ou tecnológicas. Produtos indicados: Segmento Bovespa, Títulos de Renda Fixa (LCI, CDB, Tesouro Direto e etc.) e Fundos de Investimentos (sem investimentos em ações).

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Moderado:

O investidor tolera mais risco, busca aplicações de médio e longo prazo, mais de 6 meses, procura caminhos mais seguros para seus investimentos, com riscos baixos, entre 15% a 50% de variação negativa do patrimônio, mas que proporcionem uma boa rentabilidade. Pode ter conhecimento médio e avançado em produtos financeiros e tem maior aceitação ao risco desde que tenha rentabilidade acima do mercado de renda fixa. Indicado para quem tem renda dos produtos: Segmento BM&F e Bovespa, Títulos de Renda Fixa (LCI, CDB, Tesouro Direto, etc), Conta Margem e fundos de investimentos (inclusive de ações) ou que possui renda de alguma atividade profissional. Pode alocar até 100% do seu patrimônio em produtos de Segmento BM&F e Bovespa, Títulos de Renda Fixa (LCI, CDB, Tesouro Direto, etc), Conta Margem e fundos de investimentos (inclusive de ações). Na parcela alocada em títulos de renda fixa não possui necessidade de utilização dos recursos no prazo de 10 anos e na parcela alocada em renda variável e fundos de investimentos, pode existir a necessidade de utilização do recurso no período de até 6 meses. Ideal para quem já investiu em Segmento BM&F e Bovespa, Títulos de Renda Fixa (LCI, CDB, Tesouro Direto, etc), Conta Margem e fundos de investimentos (inclusive de ações) atuando na compra e venda com volume e frequência medianos últimos 5 anos. Ideal para quem tem formação acadêmica de no mínimo o 1º grau completo e que tenha participado de cursos relacionados aos produtos Segmento BM&F e Bovespa, Títulos de Renda Fixa (LCI, CDB, Tesouro Direto, etc), Conta Margem e fundos de investimentos (inclusive de ações) e que possui ou teve experiência profissional nas áreas exatas, humanas, biológicas ou tecnológicas. Produtos indicados: Segmento BM&F e Bovespa, Títulos de Renda Fixa (LCI, CDB, Tesouro Direto, etc), Conta Margem e fundos de investimentos (inclusive de ações).

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Arrojado:

O investidor tolera risco, busca aplicações de curto, médio e longo prazo, mais de 3 meses, procura caminhos mais rápidos para seus investimentos, com alto risco, com possibilidades de perda de capital, entre 50%a 200% de variação negativa do patrimônio. Pode ter conhecimento avançado em produtos financeiros e tem alta aceitação ao risco. Indicado para quem tem renda nos produtos: Segmentos BM&F e Bovespa, Títulos de Renda Fixa (LCI, CDB, Tesouro Direto, etc.), Conta Margem, BTC, Termo, Alavancagem Intraday, Venda Descoberta, Margem reduzida e fundos de investimentos (inclusive de ações) ou que possui renda de alguma atividade profissional. Pode alocar até 100% do seu patrimônio em produtos de Segmentos BM&F e Bovespa, Títulos de Renda Fixa (LCI, CDB, Tesouro Direto, etc.) Conta Margem, BTC, Termo, Alavancagem Intraday, Venda Descoberta, Margem reduzida e fundos de investimentos (inclusive de ações). Na parcela alocada em títulos de renda fixa não possui necessidade de utilização dos recursos no prazo de 10 anos e na parcela alocada em renda variável e fundos de investimentos, pode existir a necessidade de utilização do recurso no período de até 3 meses. Ideal para quem já investiu em Segmentos BM&F e Bovespa, Títulos de Renda Fixa (LCI, CDB, Tesouro Direto, etc.) Conta Margem, BTC, Termo, Alavancagem Intraday, Venda Descoberta, Margem reduzida e fundos de investimentos (inclusive de ações), atuando na compra e venda com volume e frequência alta nos últimos 5 anos. Ideal para quem tem formação acadêmica de no mínimo 1º grau completo e que tenha participado de cursos relacionados aos produtos Segmentos BM&F e Bovespa, Títulos de Renda Fixa (LCI, CDB, Tesouro Direto, etc.) Conta Margem, BTC, Termo, Alavancagem Intraday, Venda Descoberta, Margem reduzida e fundos de investimentos (inclusive de ações) e que tenha participado de cursos relacionados aos produtos Segmentos BM&F eB ovespa, Títulos de Renda Fixa (LCI, CDB, Tesouro Direto, etc.) Conta Margem, BTC, Termo, Alavancagem Intraday, Venda Descoberta, Margem reduzida e fundos de investimentos (inclusive de ações) e que possui ou teve experiência profissional nas áreas exatas, humanas, biológicas ou tecnológicas. Produtos indicados: Segmentos BM&F e Bovespa, Títulos de Renda Fixa (LCI, CDB, Tesouro Direto, etc.) Conta Margem, BTC, Termo, Alavancagem Intraday, Venda Descoberta, Margem reduzida e fundos de investimentos (inclusive de ações).

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