O Agente Autônomo de Investimentos, que também é chamado no mercado de Assessor de Investimentos, é um profissional que é sócio de uma empresa de agente autônomo de investimentos que tem um contrato de distribuição de investimentos com uma corretora e recebe comissão pela receita gerada pelos seus clientes. Este profissionais são regulados pela Instrução 497 da CVM.
O que Agente Autônomo de Investimentos faz na prática?
O trabalho de um Agente Autônomo de Investimentos é em grande parte comercial. Ele faz a prospecção de novos clientes, orienta a abertura de conta, dá o suporte operacional do dia a dia transmitindo as ordens recebidas pelos clientes aos sistemas, envia extratos e demais relatórios que a corretora forneça.
Os Assessores de Sucesso também possuem conhecimento técnico para explicar o funcionamento dos investimentos disponíveis para os clientes, mas é importante lembrar que a CVM não permite que eles indiquem investimentos. A recomendação de Valores Mobiliários deve ser feita por Analistas, Consultores ou Gestores certificados pela CVM.
Desta forma, o Agente pode utilizar os relatórios e recomendações dos analistas da corretora para orientar a alocação dos clientes, desde que elas estejam alinhadas com o perfil de risco definido pelo questionário suitability feito ao abrir a sua conta.
Muitas pessoas interessadas em começar a trabalhar no mercado financeiro confundem o Agente Autônomo de Investimentos com um gestor de carteiras, que é um profissional que toma decisões para os clientes e opera por ele no mercado.
O Assessor não pode tomar decisões pelo cliente e não pode passar ordens para o mercado que não tenham sido confirmadas por ele. Essa prática gera uma multa e o descredenciamento automático pela corretora.
O Agente Autônomo de Investimentos tem seu maior valor no relacionamento. Clientes bem orientados tendem a sentir-se seguros e acompanham o seu Assessor por muitos anos.
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