O Ibovespa Futuro √© um tipo de investimento em renda vari√°vel que pode gerar muitas d√ļvidas nos investidores. Afinal, s√£o ativos que exigem conhecimento sobre a opera√ß√£o na Bolsa de Valores. Al√©m, √© claro, de um pouco de experi√™ncia.

Certamente, ao estudar sobre o mercado financeiro e formatos de investimento, voc√™ j√° ouviu falar do √ćndice Ibovespa. Atrav√©s do Ibovespa futuro, investidores podem lucrar com as oscila√ß√Ķes desse indicador.

Pode parecer um pouco complicado no come√ßo, mas n√£o se preocupe. Criamos esse guia completo para ajudar voc√™ a entender tudo sobre o Ibovespa Futuro. Como voc√™ sabe, √© importante tirar todas as suas d√ļvidas antes de investir!

A seguir, você vai aprender mais sobre:

  • O que √© a Bolsa de Mercadorias e Futuros?
  • O que √© o √≠ndice Ibovespa futuro?
  • Saiba como funciona o Ibovespa futuro
  • Entenda o que √© a margem de garantia
  • Vale a pena investir em Ibovespa futuro?
  • Como investir em Ibovespa futuro com o modalmais

 

Boa leitura!

 

O que é a BM&F

Aprenda mais sobre a Bolsa de Mercadorias e Futuros.

 

A Bolsa de Mercadorias e Futuros é conhecida como BM&F. Você certamente já viu essa sigla, mas sabe exatamente como essa instituição opera?

Como √© poss√≠vel imaginar, a BM&F est√° diretamente ligada √† Bolsa de Valores. Seu objetivo √© negociar e registrar opera√ß√Ķes financeiras. Dessa forma, nela √© que s√£o negociadas a√ß√Ķes, cotas de fundo de investimentos e t√≠tulos p√ļblico ou privados.

√Č tamb√©m na BM&F que s√£o negociados os contratos futuros. Tratam-se de ativos da renda vari√°vel, que funcionam como um acordo de compra e venda.

Neles, o comprador e vendedor de commodities ou derivativos financeiros, acordam um preço. Na data de vencimento do contrato, a liquidação do valor combinado é realizada. Se o preço do derivativo subiu, o comprador tem lucro. Se caiu, terá prejuízo.

Através da BM&F e dos contratos futuros, é possível negociar:

  • Commodities: como milho, caf√© e ouro.
  • Moedas: como d√≥lar e euro.
  • √ćndices financeiros: como o Ibovespa e S&P 550.

 

O que é o índice Ibovespa futuro?

Entender como funcionam os contratos futuros é simples quando falamos de commodities. Afinal, se trata da compra e venda de um bem tangível. No entanto, quando falamos de um contrato de derivativo financeiro, entramos em um cenário um pouco mais abstrato.

Mas, n√£o se preocupe. Vamos explicar de maneira simples o funcionamento do Ibovespa futuro.

Da mesma forma que contratos futuros de commodities rendem de acordo com o pre√ßo do bem negociado, o Ibovespa futuro rende conforme as oscila√ß√Ķes do √≠ndice.

O processo de investimento √© muito parecido com a compra de a√ß√Ķes. A √ļnica diferen√ßa √©¬† que os vencimentos do contrato do Ibovespa futuro ocorrem em uma data fixa.

Portanto, além de considerar se o ativo tem potencial de alta, o comprador precisa ter em mente que a valorização precisa ocorrer até a data de vencimento.

Como você deve saber, o índice Ibovespa é calculado em pontos. Você pode acompanhar a variação em tempo real do indicador através do site da B3.

 

O que é mini índice Bovespa?

Os contratos do Ibovespa futuro s√£o negociados em duas modalidades. √Č poss√≠vel investir no √≠ndice cheio ou no mini √≠ndice.

O mini índice foi desenvolvido pela BM&F, buscando atender ao pequeno investidor. Dessa forma, você pode investir em uma parcela de um contrato. Isso torna o aporte inicial muito mais acessível.

A seguir, você entenderá melhor como funcionam ambos os tipos de contrato Ibovespa futuro.

 

Saiba como funciona o Ibovespa futuro

O Ibovespa é um dos mais importantes indicadores da economia brasileira. Esse índice é calculado e publicado em tempo real pela B3, a Bolsa de Valores de São Paulo.

Seu principal objetivo √© medir o comportamento geral de ativos do mercado de a√ß√Ķes. Isso √© feito calculando a m√©dia da performance dos t√≠tulos mais negociados, todos os dias.

Ao investir em Ibovespa futuro, a expectativa do comprador é que o índice suba, gerando lucros. Assim, esse é conhecido como um contrato de derivativos financeiros, isto é, tem sua rentabilidade atrelada a um índice do mercado.

O vendedor, por sua vez, pode lucrar no caso da queda do índice. Portanto, esse é um ativo bilateral: é possível lucrar tanto com a valorização, quanto com a queda.

No entanto, é difícil prever com exatidão como o Ibovespa irá se comportar até a data de vencimento.

Esse √© um √≠ndice que sofre oscila√ß√Ķes constantes. Assim, contratos Ibovespa futuro s√£o recomendados para investidores mais experientes e com boa toler√Ęncia a riscos.

 

Código do índice futuro

Para encontrar um ativo em seu Home Broker e começar a investir, é preciso fazer a busca pela sigla. No caso dos contratos Ibovespa futuro, elas são indicadas dessa forma:

  • IND: √≠ndice cheio.
  • WIN: mini √≠ndice.

Vale destacar, tamb√©m, que a sigla vem seguida de um c√≥digo que identifica o m√™s e o ano do vencimento do ativo. Esse c√≥digo √© composto de uma letra para identificar o m√™s e um n√ļmero de dois d√≠gitos que aponta o ano. Veja a tabela a seguir para entender melhor:

 

Mês de Vencimento do contratoCódigo
JaneiroF
FevereiroG
MarçoH
AbrilJ
MaioK
JunhoM
JulhoN
AgostoQ
SetembroU
OutubroV
NovembroX
DezembroZ

 

Isso significa que um ativo com a sigla WINH20 é um mini contrato Ibovespa futuro com vencimento em março de 2020.

 

Quanto vale 1 contrato de índice?

O valor de um contrato Ibovespa futuro é calculado através dos pontos do índice. Cada ponto é equivalente a R$ 1.

Então, se o índice estiver em 110.000, o contrato cheio tem o valor de R$ 110.00,00. O lote mínimo para investimento é de 5 contratos.

Já no caso do mini índice, o valor do contrato é de R$0,20 por ponto da Ibovespa.

Portanto, com o mesmo índice de 110.000, o mini índice vale R$ 22.000,00. O lote mínimo, nesse caso, é reduzido para 1 mini contrato.

Assim, para saber o valor exato do Ibovespa futuro, √© preciso acompanhar as varia√ß√Ķes da cota√ß√£o do Ibovespa. Esse √© um √≠ndice de alta volatilidade, ent√£o √© recomendado que voc√™ monitore de perto os ativos atrelados.

 

Margem de garantia

Como você viu no tópico anterior, o valor de cada contrato do Ibovespa futuro é bastante elevado. No entanto, não é preciso pagar o valor completo ao investir, mas apenas uma margem de garantia.

A margem de garantia √© uma quantia depositada pelas partes envolvidas no contrato futuro. Assim, o objetivo √© garantir o cumprimento do acordo. Essa √© uma exig√™ncia da c√Ęmara de compensa√ß√£o, para cobrir os custos envolvidos com a opera√ß√£o.

Se o contrato foi liquidado e houve lucro, a margem de garantia é devolvida. No caso de prejuízo, o valor será descontado do montante aplicado.

Para contratos do Ibovespa futuro, a margem de garantia é de 15%. Então, se o contrato tiver o valor de R$ 110.000,00, o investidor deve depositar R$ 16.500,00 para cobrir a margem de garantia.

Isso gera oportunidade de alavancagem, isto √©, o investidor pode aplicar em um ativo que vale bem mais que o patrim√īnio alocado atualmente.

A margem de garantia tamb√©m n√£o precisa ser preenchida apenas em dinheiro. √Č poss√≠vel alocar ativos como t√≠tulos p√ļblicos, a√ß√Ķes e CDBs para esse fim, por exemplo.

Exemplo de operação no Ibovespa futuro

Vamos supor que o mini índice esteja valendo R$ 22.000,00, como no nosso exemplo. Para investir, você precisa de 15% do valor na sua conta da corretora, seja em dinheiro ou ativos. Assim, será necessário R$ 3.300,00 como aporte inicial.

Os rendimentos (sejam eles positivos ou negativos) ser√£o calculados com base no valor total do mini √≠ndice, e n√£o no montante aplicado ‚Äď isto √©, sobre R$ 22.000,00, nesse exemplo.

Se o índice valorizar em 10%, você lucrou R$ 2.200,00. Essa quantia será liquidada na data do vencimento e o valor da margem de garantia será devolvido.

No entanto, se o índice desvalorizar em 10%, você perdeu essa mesma quantia. Nesse caso, você perderia parte do que investiu como margem de garantia.

Agora, imagine que a queda foi de 25%. Nesse caso, o prejuízo seria de R$ 5.500,00. Assim, você teria perdido todo o investimento inicial, mais R$ 2.200,00.

Esse valor se torna uma conta a pagar, que pode ser descontada de outros investimentos ou pode passar a gerar dívidas, acrescidas de juros.

 

Vale a pena investir em Ibovespa futuro?

Como mostramos, investir em Ibovespa futuro pode representar ótimo potencial de rendimento a curto prazo. No entanto, também existe potencial de prejuízo.

Dessa forma, o investimento em Ibovespa futuro é considerado uma operação de alto risco. Esse tipo de ativo é mais recomendado para investidores experientes, com perfil de investimento arrojado e, principalmente, que contam com uma reserva para emergências.

Portanto, a melhor forma de determinar se essa √© uma op√ß√£o adequada para voc√™ √© conhecendo melhor seu perfil e objetivos. Se voc√™ possui uma boa toler√Ęncia aos riscos e j√° possui uma carteira diversificada, al√©m de reservas, esse pode ser um ativo muito lucrativo.

Também é interessante lembrar: é possível vender o contrato Ibovespa futuro antes da data de vencimento. Assim, você passa da posição de comprador (que lucra com a alta) para a de vendedor (que lucra com a baixa).

Desse modo, esse é um ativo que também exige monitoramento constante do índice.

A maior vantagem do Ibovespa Futuro está na possibilidade de alavancagem. Isto acontece pois o investidor só precisa dispor de uma fração do valor do ativo para aplicar. A rentabilidade, por sua vez, é calculada com base no valor total do contrato.

 

Como investir em Ibovespa futuro com o modalmais

E então, já decidiu se o Ibovespa futuro é o ativo ideal para sua carteira? Se sim, é hora de começar a negociar os contratos na bolsa.

No modalmais, esse processo é simples e rápido. Basta seguir os passos:

  1. Crie sua conta no modalmais. O processo é completamente digital e gratuito. Conosco, você também conta com taxa de corretagem ZERO no mini índice e no índice cheio.
  2. Faça login na área de clientes e acesse o nosso Home Broker.
  3. Busque o contrato Ibovespa futuro através das siglas (WIN para mini índice, IND para índice cheio)
  4. Escolha a quantidade, determine o preço do contrato desejado e emita sua ordem de compra. Nossa margem de garantia é bastante reduzida, começando em R$ 13 no mini índice e R$125 no índice cheio.

 

Para entender mais sobre as vantagens de investir no Ibovespa futuro com o modalmais, clique aqui!.

 

Conclus√£o

O Ibovespa futuro é indicado para o perfil de investidor arrojado.

O Ibovespa futuro √© um tipo de contrato negociado na BM&F. Atrav√©s desses ativos, √© poss√≠vel lucrar com as oscila√ß√Ķes do Ibovespa, o mais importante √≠ndice de renda vari√°vel no Brasil.

Nesse artigo, você entendeu melhor como funciona o Ibovespa futuro, além de aprender como investir nesse tipo contrato.

√Č preciso dispor apenas de uma margem de garantia para investir em Ibovespa futuro. Os rendimentos ou preju√≠zos, no entanto, s√£o calculados com base no valor total do contrato.

Assim, apesar do potencial de ótimos rendimentos e alavancagem, esse é um ativo de alto risco. Portanto, trata-se de um ativo recomendado para investidores experientes e que contam com reservas de emergência.

Se você quer aprender mais sobre como investir na renda variável de forma segura e eficaz, leia também esses outros artigos:

Obrigado por ler até aqui!

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